Rbs Investigación Forex

El Banco Real de Escocia (RBS) ha suspendido a dos comerciantes en relación con una creciente investigación sobre la posible manipulación de las tasas de cambio de divisas. La noticia sigue a los informes que los ejecutivos con sede en Londres en tres otros grandes bancos han sido puestos en licencia. Los reguladores en el Reino Unido, Estados Unidos y Suiza están estudiando si los bancos cooperaron para fijar los tipos de cambio. El mercado global de divisas vale más de 3tn al día. Londres es el centro más importante para el mercado, representando cerca de 40 de todas las operaciones de divisas. Los informes indican que los ejecutivos de Citigroup, JP Morgan y Standard Chartered han acordado ser puestos en licencia, pero ninguno ha sido acusado de ningún delito. Son Rohan Ramchandani de Citigroup, Matt Gardiner de Standard Chartered y Richard Usher en JP Morgan. RBS declinó hacer comentarios. Es entre varios bancos que se cree que han sido contactados por los reguladores en las últimas semanas sobre el comercio de divisas. Otros incluyen Citigroup, Deutsche Bank y Barclays. Sin sorpresa El miércoles Barclays se convirtió en el último banco en confirmar que había lanzado su propia sonda interna en sus operaciones de divisas. Los reguladores, entre ellos la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido, están analizando los alegatos de que los comerciantes usaron servicios de mensajería instantánea para fijar tarifas, similar al escándalo de fijación de Libor, que resultó en grandes multas para los principales bancos en 2012. Se encontró que los banqueros consiguieron fijar el Libor (Tasa interbancaria ofrecida en Londres) - una tasa de interés utilizada por muchos bancos, prestamistas hipotecarios y otros para fijar el precio de los préstamos sobre trillones de libras de contratos financieros. Actualmente, los precios de divisas se fijan a las 16:00 en Londres cada día durante una ventana de un minuto. Hay sospechosos comerciantes utilizan esta ventana para manipular los precios. Hablando en el programa BBC Newsnight, Kathleen Brooks, directora de investigación de Forex, dijo que no fue una sorpresa que el mercado de divisas haya entrado en escrutinio regulatorio, dado su tamaño. Ella dijo que el resultado de las investigaciones podría afectar a Londons de pie como el centro del mercado de divisas. Londres tiene una muy buena reputación, pero las sondas reguladoras continuas están desgastando en eso, dijo. Temas relacionados Noticias del juicio Cinco principales bancos de acuerdo con los motivos de culpabilidad a nivel de los padres Citicorp, JPMorgan Chase amp Co. Barclays PLC, el Banco Real de Escocia plc acuerdo para declarar culpable en conexión con el mercado de divisas y de acuerdo para pagar más de 2,5 mil millones en criminal Multas Cinco principales bancos de Citicorp, JPMorgan Chase amp Co. Barclays PLC, el Banco Real de Escocia plc y UBS AG han acordado declararse culpable de cargos de felonía. Citicorp, JPMorgan Chase amp Barclays PLC y The Royal Bank de Escocia plc han acordado declararse culpables de conspirar para manipular el precio de dólares de EE. UU. y euros intercambiados en el mercado de divisas (FX) y los bancos han acordado Pagar multas penales por un total de más de 2.500 millones. Un quinto banco, UBS AG, ha aceptado declararse culpable de manipular la LIBOR y otros tipos de interés de referencia y pagar una multa penal de 203 millones, después de incumplir su acuerdo de no procesamiento de diciembre de 2012 que resolvió la investigación LIBOR. La Procuradora General Loretta E. Lynch, el Procurador General Adjunto Bill Baer de la División Antitrust de los Departamentos de Justicia, Leslie R. Caldwell de la División Criminal de los Departamentos de Justicia, Andrew G. McCabe de la Oficina de Campo del FBI y Director Aitan Goelman de la Commodity Futures Trading División de Comisiones hizo el anuncio. Resoluciones históricas de hoy son los últimos en nuestros esfuerzos en curso para investigar y enjuiciar los delitos financieros, y sirven como recordatorio duro que este Departamento de Justicia tiene la intención de enjuiciar enérgicamente a todos aquellos que inclinan el sistema económico a su favor que subvierten nuestros mercados y que enriquecen A expensas de los consumidores estadounidenses, dijo el Procurador General Lynch. La pena que estos bancos ahora pagarán es apropiada considerando el carácter duradero y atroz de su conducta anticompetitiva. Es proporcional al daño omnipresente causado. Y debería disuadir a los competidores en el futuro de perseguir beneficios sin tener en cuenta la justicia, la ley o el bienestar público. La acusada conspiración fijó el tipo de cambio del dólar estadounidense, afectando las monedas que están en el corazón del comercio internacional y socavando la integridad y la competitividad de los mercados de divisas, que representan cientos de miles de millones de dólares en transacciones diarias, General Baer. La gravedad del crimen justifica los motivos de culpabilidad de los padres por Citicorp, Barclays, JPMorgan y RBS. Los cinco cargos de culpabilidad a nivel de los padres que el departamento está anunciando hoy comunican en voz alta y clara que vamos a mantener las instituciones financieras responsables de mala conducta criminal, dijo el procurador general adjunto Caldwell. Y haremos cumplir los acuerdos que celebramos con las corporaciones. Si es apropiado y proporcional a la mala conducta y el historial de la empresa, vamos a romper un NPA o un DPA y enjuiciar a la empresa infractora. Estas resoluciones aclaran que el Gobierno de los Estados Unidos no tolerará el comportamiento criminal en ningún sector de los mercados financieros, dijo el subdirector a cargo McCabe. Esta investigación representa otro paso en los esfuerzos en curso del FBI para encontrar y detener a los responsables de esquemas financieros complejos para su propio beneficio personal. Recomiendo a los agentes especiales, a los contables forenses y analistas, así como a los fiscales por el tiempo y los recursos significativos que se comprometieron a investigar este caso. Según los acuerdos de declaración de culpabilidad presentados en el Distrito de Connecticut, entre diciembre de 2007 y enero de 2013, los comerciantes de euro-dólar de Citicorp, JPMorgan, Barclays y RBS se describieron a sí mismos como miembros del Cartel. Tipos de cambio de referencia. Dichas tarifas se fijan, entre otras formas, en dos arreglos diarios importantes: la corrección a las 1:15 p. M. Del Banco Central Europeo y la fijación a las 4:00 p. m. de Mercados Mundiales / Reuters. Los terceros recolectan datos comerciales en estos momentos para calcular y publicar una tarifa fija diaria, que a su vez se usa para tasar pedidos para muchos clientes grandes. Los comerciantes de Cartel coordinaron sus operaciones de dólares de los Estados Unidos y euros para manipular las tasas de referencia establecidas en las correcciones de 1:15 p. m. y 4:00 p. m. en un esfuerzo por aumentar sus ganancias. Como se detalla en los acuerdos de declaración de culpabilidad, estos comerciantes también utilizaron sus chats electrónicos exclusivos para manipular el tipo de cambio euro-dólar de otras maneras. Los miembros del Cartel manipularon el tipo de cambio euro-dólar aceptando retener ofertas o ofertas por euros o dólares para evitar mover el tipo de cambio en una dirección adversa a las posiciones abiertas de los co-conspiradores. Al acordar no comprar o vender en ciertos momentos, los comerciantes protegidos cada uno de los demás puestos de comercio mediante la retención de la oferta o la demanda de moneda y la represión de la competencia en el mercado de divisas. Citicorp, Barclays, JPMorgan y RBS han accedido a declararse culpables de un delito grave de conspiración para conspirar para fijar precios y comprar licitaciones por dólares estadounidenses y euros intercambiados en el mercado spot de FX en Estados Unidos y otros lugares. Cada banco ha acordado pagar una multa penal proporcional a su participación en la conspiración: Citicorp, que estuvo involucrada desde diciembre de 2007 hasta al menos enero de 2013, ha acordado pagar una multa de 925 millones de Barclays, A principios de diciembre de 2007 hasta julio de 2011, y luego de diciembre de 2011 a agosto de 2012, ha acordado pagar una multa de 650 millones de JPMorgan, que estuvo involucrado desde al menos hasta julio de 2010 hasta enero de 2013, ha acordado pagar una multa de 550 millones y RBS, que estuvo involucrado desde al menos desde diciembre de 2007 hasta al menos abril de 2010, ha acordado pagar una multa de 395 millones. Barclays ha acordado además que sus prácticas de comercio y ventas de divisas y su conducta colusoria de FX constituyen crímenes federales que violaron un término principal de su acuerdo de no procesamiento de junio de 2012 resolviendo la investigación de los departamentos de la manipulación de LIBOR y otros tipos de interés de referencia. Barclays ha acordado pagar una multa adicional de 60 millones de dólares basada en su violación del acuerdo de no procesamiento. Además, según los documentos judiciales presentados, el Departamento de Justicia ha determinado que las prácticas engañosas de comercio y venta de divisas de UBS en la realización de ciertas transacciones de mercado de divisas, así como su conducta colusoria en ciertos mercados de divisas, violaron su acuerdo de no procesamiento de diciembre de 2012 Resolviendo la investigación LIBOR. El departamento ha declarado que UBS incumple el acuerdo, y UBS ha acordado declararse culpable de un cargo de delito grave de un cargo por fraude electrónico en conexión con un plan para manipular LIBOR y otras tasas de interés de referencia. UBS también ha acordado pagar una multa penal de 203 millones. De acuerdo con la declaración factual de incumplimiento del contrato de UBS, UBS participó en transacciones de transacciones de divisas y prácticas de ventas engañosas después de que firmara el acuerdo de no procesamiento de LIBOR, incluyendo las marcas no reveladas añadidas a ciertas transacciones de FX de clientes. Los comerciantes y personal de ventas de UBS falsificaron a los clientes en ciertas transacciones que no se agregaban las cotizaciones, cuando en realidad lo eran. En otras ocasiones, los comerciantes y el personal de ventas de UBS utilizaron señales manuales para ocultar las marcas de los clientes. En otras ocasiones, algunos comerciantes de UBS también rastrearon y ejecutaron órdenes limitadas a un nivel diferente del nivel especificado por los clientes para agregar márgenes no revelados. Además, de acuerdo con documentos judiciales, un operador de UBS FX conspiró con otros bancos actuando como distribuidores en el mercado spot FX al acordar restringir la competencia en la compra y venta de dólares y euros. UBS participó en esta conducta colusoria desde octubre de 2011 hasta al menos enero de 2013. Al declarar que UBS incumplía su acuerdo de no procesamiento, el Departamento de Justicia consideró la conducta de UBS descrita anteriormente a la luz de la obligación de UBS bajo el acuerdo no procesal de no cometer más Crímenes El departamento también consideró UBSs tres resoluciones criminales anteriores recientes y múltiples resoluciones civiles y reguladoras. Además, el departamento también consideró que los esfuerzos de cumplimiento y remediación de UBS después de la LIBOR no detectaron la conducta ilegal hasta que se publicó un artículo que apunta a una posible mala conducta en los mercados de divisas. Citicorp, Barclays, JPMorgan, RBS y UBS han acordado un período de tres años de libertad condicional que, si es aprobado por el tribunal, será supervisado por el tribunal y requerirá informes periódicos a las autoridades así como el cese de toda actividad criminal . Los cinco bancos continuarán cooperando con las investigaciones penales en curso de los gobiernos, y ningún acuerdo de súplica impide que el departamento persiga a individuos culpables por mala conducta relacionada. Citicorp, Barclays, JPMorgan y RBS han acordado enviar avisos de divulgación a todos sus clientes y contrapartes que pudieran haber sido afectados por las prácticas comerciales y comerciales descritas en los acuerdos de declaración de culpabilidad. La Reserva Federal también anunció que imponía a las cinco multas de los bancos más de 1.600 millones de dólares y Barclays resolvió reclamaciones relacionadas con el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (DFS), la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) y la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) por una multa adicional de aproximadamente 1.300 millones de dólares. En conjunto con los acuerdos previamente anunciados con agencias reguladoras en los Estados Unidos y en el extranjero, incluyendo la Contraloría de la Moneda (OCC) y la Autoridad Supervisora ​​del Mercado Financiero (FINMA), las resoluciones de hoy traen el total de multas y penalidades pagadas por estos Cinco bancos por su conducta en el mercado spot FX a casi 9 mil millones. Esta investigación está siendo llevada a cabo por la Oficina de Campo del FBI en Washington. La Fiscalía está siendo manejada por la Oficina de Nueva York de las Divisiones de Defensa de la Competencia y otras secciones de ejecución penal y la Sección de Fraudes de Divisiones Criminales. El Departamento de Justicia agradece la asistencia substancial proporcionada por CFTC, FINMA, FCA, DFS, Comisión de Valores y Bolsa, Junta de la Reserva Federal y la Oficina de Fraudes Graves del Reino Unido. La Oficina de Divisiones Criminales de Asuntos Internacionales y la Oficina de Abogados de EE. UU. en el Distrito de Connecticut también han prestado asistencia en este asunto. El Banco Real de Escocia plc llega a asentamientos de divisas El Royal Bank of Scotland plc llega a acuerdos con el Departamento de Justicia de EE. UU. Reserva en relación con mala conducta en su negocio de divisas. A continuación se detallan los acuerdos, los avisos de divulgación en relación con las actividades de nuestro negocio de Banca Corporativa e Institucional y los QA con más detalles. El Royal Bank of Scotland plc (quotRBSquot) ha llegado a acuerdos con el Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DoJ) y la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal (Federal Reserve) en relación con las investigaciones sobre sus operaciones de divisas dentro de su División de Banca Corporativa e Institucional. RBS ha accedido a presentar una declaración de culpabilidad en virtud de un acuerdo de declaración de culpabilidad con el DOJ admitiendo que a sabiendas, a través de uno de sus euro / EE. UU. Se unieron y participaron en una conspiración para eliminar la competencia en la compra y venta del euro / U. S. Dólar cambiado en el mercado spot FX en los Estados Unidos y en otros lugares, en violación de la Sherman Antitrust Act. La conspiración acusada continuó desde diciembre de 2007 hasta al menos enero de 2013. RBS es acusado de participar en la conspiración desde diciembre de 2007 hasta al menos abril de 2010. El acuerdo de declaración de culpabilidad está sujeto a la aprobación de la corte federal en Connecticut que Está presidiendo el asunto. RBS y RBS Securities Inc. también han firmado una orden de cese y desistimiento con la Reserva Federal relacionada con actividades de FX definidas y se comprometieron a presentar planes mejorados, aceptables para la Reserva Federal, para cumplir con las leyes y regulaciones aplicables de EE. UU. Y algunas de las actividades de mercado realizadas dentro de su división de Banca Corporativa e Institucional. RBS pagará multas de 395 millones al DoJ y 274 millones a la Reserva Federal para resolver las investigaciones. Como se informó anteriormente, RBS sigue en discusiones con autoridades gubernamentales y reguladoras en otras jurisdicciones en relación con la conducta dentro de sus negocios de FX. Además, RBS y RBS Securities Inc. han llegado a un acuerdo para resolver la demanda colectiva antimonopolio consolidada presentada en nombre de demandantes que firmaron transacciones de FX con RBS u otros bancos demandados. El acuerdo está sujeto a la ejecución de un acuerdo de acuerdo final y la aprobación de la corte federal en Nueva York que está presidiendo el asunto. Las multas del DoJ y de la Reserva Federal, y el monto de la liquidación en el litigio de acción colectiva antimonopolio consolidado, están totalmente cubiertos por las disposiciones existentes. Philip Hampton, Presidente de RBS, dijo: La Junta de RBS acepta plenamente las conclusiones de las resoluciones de hoy. Condenamos enérgicamente las acciones de los responsables y lamentamos las fallas de control que permitieron que se produjera esa mala conducta. Este episodio ha expuesto graves deficiencias tanto a nivel individual como colectivo de las que seguimos aprendiendo. Como parte de este esfuerzo, estamos comprometidos a implementar mejoras adicionales en sistemas y controles. Continuamos con investigaciones exhaustivas sobre la conducta de los empleados en esta parte del negocio. Como resultado, hemos despedido a tres personas y suspendido dos más pendientes de investigación adicional. Este trabajo está en curso y tendrá en cuenta las conclusiones contenidas en estos asentamientos. Ross McEwan, presidente ejecutivo de RBS, dijo: La falta grave que se encuentra en el corazón de los anuncios de hoy no tiene lugar en el banco que estoy construyendo. El pleito de culpable por tales fechorías es otro recordatorio de lo mal que este banco perdió su camino y lo importante que es para nosotros recuperar la confianza. Para recuperar esa confianza estamos poniendo los intereses de nuestros clientes en el corazón de este negocio y su cultura. Se ha tardado mucho más tiempo de lo que nadie esperaba para erradicar todos los problemas de conducta pasado y las prácticas y, como resultado, todavía tenemos importantes desafíos en el horizonte. Estamos decididos a aprender las lecciones de nuestros errores pasados ​​ya responsabilizar a los responsables por sus acciones. Gestión y Acciones de la Junta RBS ha brindado su plena cooperación a los reguladores a través del proceso. Desde que se dio cuenta de fallas en los controles sobre partes de su negocio de FX y conducta impropia, la gerencia de RBS ha tomado medidas para mejorar significativamente la cultura, los sistemas y los controles. La alta dirección de RBS ha implementado un marco de gobierno y control más fuerte dentro de su división de Banca Corporativa e Institucional. Dentro de esta estructura, se ha establecido un comité de gestión formal, el Comité de Conducta y Remediación de Divisas, con instrucciones para ofrecer mejoras de clientes y remediación específicamente dentro del negocio de FX. Otras iniciativas internas de gobierno e iniciativas de riesgo hasta la fecha incluyen nuevas restricciones de mensajería y salas de chat, prohibición de teléfonos móviles en los pisos comerciales, mejora de la divulgación de clientes en torno a los pedidos fijos y mejora de la integridad y el comportamiento a través de una vigilancia y capacitación reforzadas. Estas reformas se están implementando además de un programa más amplio de iniciativas culturales y de remediación en la división de Banca Corporativa e Institucional de RBS que ha sido supervisada por el Comité Directivo de Estándares del Cliente (CSSC). El CSSC fue establecido en noviembre de 2014 para identificar y ofrecer mejoras a los controles y prácticas de negocios. Es responsable de entregar las mejoras requeridas por los asentamientos de hoy a los controles internos, el cumplimiento y los sistemas de administración de riesgos. RBS continúa realizando una revisión exhaustiva de la conducta de los empleados actuales y antiguos en su negocio de FX dentro de su división de Banca Corporativa e Institucional. Hasta la fecha, la investigación ha dado como resultado el despido de tres empleados y otros dos han sido suspendidos en espera de nuevas investigaciones. Al tomar decisiones de rendición de cuentas, RBS también continúa revisando las acciones y responsabilidades de los gerentes del negocio de FX y la división de Banca Corporativa e Institucional durante el período relevante. Los anuncios de hoy serán tenidos en cuenta en el proceso continuo de responsabilidad y disciplina. Además, el Comité de Desempeño y Retribución del Grupo y la Alta Dirección tomarán en consideración los anuncios actuales en relación con las decisiones futuras de remuneración. RBS ha acordado presentar una declaración de culpabilidad y pagar una multa de 395 millones (261 millones de euros) al Departamento de Justicia de Estados Unidos (DoJ), y entrar en una orden de cesar y desistir y pagar una multa de 274 millones ) A la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal (Fed), para resolver las investigaciones sobre mala conducta en el mercado de divisas. Además, RBS ha llegado a un acuerdo para liquidar la exposición de RBS en la demanda colectiva antimonopolio consolidada presentada en nombre de reclamantes con sede en los Estados Unidos que transaron en el mercado spot FX. El acuerdo sigue sujeto a la aprobación del tribunal. Los anuncios de hoy siguen los acuerdos alcanzados el año pasado, que fueron 217m con la FCA y 290m (192m) con la CFTC. RBS se declaró culpable en el acuerdo de DoJ RBS ha acordado iniciar una declaración de culpabilidad en virtud de un acuerdo de declaración de culpabilidad firmado con el DOJ admitiendo que a sabiendas, a través de uno de sus comerciantes de moneda euro / dólar, se unió y participó en una conspiración para Eliminar la competencia en la compra y venta del dólar estadounidense y el par de divisas del euro intercambiado en el mercado spot de cambio de divisas en Estados Unidos y otros lugares, en violación de la Sherman Antitrust Act. La conspiración acusada continuó desde diciembre de 2007 hasta al menos enero de 2013. RBS es acusado de participar en la conspiración desde enero de 2007 hasta al menos abril de 2010. El acuerdo de culpabilidad está sujeto a la aprobación judicial. Dónde puedo obtener más información? El Acuerdo de Apelación de DoJ estará disponible en su sitio web: justice. gov. La Orden de cesación y desistimiento de la Fed estará disponible en su sitio web: federalreserve. gov. Si tiene más preguntas, póngase en contacto con el banco a través de los canales habituales. Visite su sucursal local, llámenos o hable con su Gerente de Negocios o Privado. Qué está haciendo RBS como resultado de estos hallazgos? La administración superior de los bancos ha implementado un marco de gobierno y control más fuerte en Corporate & Institutional Banking. En 2013 se creó un comité de gestión formal, el Comité de Conducta y Remediación de Divisas, con instrucciones para ofrecer mejoras de clientes y remediación específicamente dentro del negocio de Divisas. Las reformas hasta la fecha incluyen restricciones adicionales en las salas de mensajes y chats, la prohibición de los teléfonos móviles en los pisos comerciales, la mejora de la divulgación del cliente en torno a los pedidos fijos y la mejora de la integridad y el comportamiento a través de la vigilancia reforzada y la formación. Estas reformas se suman a un programa más amplio de iniciativas culturales y de remediación en Corporate & Institutional Banking que han sido supervisadas por el Customer Steering Committee (CSSC). Cómo RBS se ocupa de la rendición de cuentas RBS continúa realizando una revisión exhaustiva de la conducta de los empleados actuales y antiguos en su negocio de FX dentro de su división de banca institucional. Hasta la fecha, la investigación ha dado como resultado el despido de tres empleados y otros dos han sido suspendidos en espera de nuevas investigaciones. Al tomar decisiones de rendición de cuentas, RBS también continúa revisando las acciones y responsabilidades de los gerentes del negocio de FX y la división de Corporate y Banca Institucional durante el período relevante. Los anuncios de hoy serán tenidos en cuenta en el proceso continuo de responsabilidad y disciplina. Además, el Comité de Desempeño y Retribución del Grupo y la Alta Dirección tomarán en consideración los anuncios actuales en relación con las decisiones futuras de remuneración. Artículos relacionados Comentarios